Home-theater-designers
Om du läser den här artikeln är du förmodligen i en av två grupper: du säljer begagnade varor på webbplatser som eBay och Craigslist då och då för extra utgifter eller så säljer du självtillverkade varor varje dag som ett sidojobb för att öka din inkomst.
I båda fallen måste en del av pengarna du tjänar deklareras för inkomstskatt, särskilt om du är i den senare gruppen --- men även engångsförsäljning kan räknas. Att inte rapportera försäljning kan leda till en IRS -granskning av skattebedrägerier.
Här är en kraschkurs om när du behöver betala skatt för onlineförsäljning och hur du gör. Det här inlägget skrevs med Amerikanska skattelagar i åtanke och kanske inte gäller någon annanstans.
Vilken försäljning räknas mot skatter?
Den allmänna tumregeln är att om du gjorde någon vinst på en försäljning, måste den redovisas som inkomst. Vinst definieras som skillnaden mellan vad du betalade för att förvärva något, eventuell värdeförlust på grund av avskrivningar och hur mycket du sålde det för.
Om du till exempel köpte en surfplatta eller smartphone för $ 200 och sålde den en vecka senare för $ 250, har du gjort en vinst på $ 50. Men om du köpte en surfplatta eller smartphone för $ 200 för några år sedan och sålde den just nu för $ 100, är det ingen vinst.
IRS har några riktlinjer för skatter på varor som säljs online. Här är de viktigaste punkterna du bör veta, men vi rekommenderar att du läser hela sidan:
- Om du säljer saker du har ägt ett tag, som en serietidningssamling , då är det troligtvis ingen vinst inblandad och du mår bra. Detta liknar att hålla en garageförsäljning, förutom online.
- Om du säljer något du har producerat, till exempel handgjorda hantverk och konstverk, är det en rapporteringsbar inkomst.
- Om du köper och säljer vidare online, till exempel prylar på Craigslist, är det en rapporteringsbar inkomst.
Vad det verkligen handlar om är om din online -försäljning definieras som en företag eller a hobby enligt definitionerna från IRS. Vattnet kan vara lite grumligt här. Som sådan har IRS ställt flera frågor som kan hjälpa till att klargöra var du står:
- Indikerar den tid och ansträngning som läggs ned på aktiviteten en avsikt att göra vinst?
- Är den skattskyldige beroende av inkomst från verksamheten?
- Om det finns förluster, beror de på omständigheter utanför skattebetalarens kontroll eller har de inträffat under startfasen av verksamheten?
- Har skattebetalaren ändrat arbetssätt för att förbättra lönsamheten?
- Har skattebetalaren eller hans/hennes rådgivare den kunskap som behövs för att driva verksamheten som ett framgångsrikt företag?
- Har skattebetalaren gjort vinst i liknande verksamhet tidigare?
- Går verksamheten vinst under några år?
- Kan skattebetalaren förvänta sig att göra vinst i framtiden från uppskattningen av tillgångar som används i verksamheten?
Om du kan svara 'ja' på någon av dessa frågor, bedriver du troligen ett företag i IRS: s ögon. Ju fler frågor du kan svara 'ja' på, desto mer sannolikt är det att du driver ett företag, åtminstone när det gäller skatter.
Skillnaden mellan företag och hobby är viktig eftersom vissa skatteåtgärder, som att dra av företagskostnader, bara är tillgängliga för den ena och inte den andra.
Du kan också behöva betala moms för varor du säljer online. Tyvärr är försäljningsskatten mycket mer komplicerad än inkomstskatt, och det skulle vara omöjligt att täcka allt i ett inlägg. Hänvisa till denna guide till internetomsättningsskatt i alla amerikanska stater .
Och för att vara tydlig, även om titeln på den här artikeln bara nämner eBay och Craigslist, gäller dessa skatteriktlinjer Oavsett var du faktiskt gör din försäljning --- oavsett om du säljer saker på Amazon eller ens säljer till vänner på Facebook .
Hur mycket är du skyldig i skatt?
Det första du behöver göra är hålla bra register . Du bör alltid ha tillgång till någon form av transaktionsrapport (eller åtminstone en transaktionshistorik) och kunna sammanfatta hur mycket du tjänat på försäljning under en viss tidsperiod.
Du behöver denna information för att avgöra hur mycket du verkligen är skyldig i skatt --- och om du någonsin granskas av IRS kommer dessa poster att spara mycket tid, energi och huvudvärk. Även om 1099 formulär är bra, bör du fortfarande ha oberoende register.
Och ja, du är fortfarande skyldig skatt även om du aldrig får 1099 formulär från eBay, Craigslist, PayPal eller var som helst. Det är ditt ansvar att spåra din försäljning och betala de skatter du är skyldig på den försäljningen.
Notera: Om du hanterar mycket försäljning och känner dig överväldigad, överväg att använda bokföringsprogram för små företag.
Förstå inkomstskatt kontra egenföretagarskatt
Om du säljer på webbplatser som eBay och Craigslist, kommer den inkomst du genererar från den försäljningen att bli föremål för två skatter: inkomstskatt och egenföretagarskatt .
Inkomstskatt är lite knepigt eftersom parenteserna beror på din ansökningsstatus och de kan ändras från år till år. Lyckligtvis kan du bara använda MoneyChimps inkomstskattkalkylator för att se vad du är skyldig med tanke på en viss skattskyldig inkomst.
hur jag blockerar mig själv från webbplatser
Egenföretagarskatt är mer okomplicerad men består av två delar: Social trygghet och Medicare. År 2019, för egenföretagare, är socialförsäkringsskattesatsen 12,4% på de första 127 200 $ av egenföretagare och Medicare-skattesatsen är 2,9% på all inkomst.
Du måste betala både inkomstskatt och egenföretagarskatt på inkomst som du tjänar på egenföretagare, inklusive försäljning online.
Om jag till exempel sålde varor till ett värde av 10 000 dollar på eBay 2019 och lämnade in skatter som gifta gemensamt, då skulle jag betala 1 240 dollar till socialförsäkringen och 290 dollar till Medicare (faktiskt mindre om du inkluderar avdrag och undantag, men du vet inte förrän din fil din skattedeklaration).
Notera: Var noga med att kolla in Skattemyndighetens sida för egenföretagarskatt .
Lite överväldigande, eller hur? Därför rekommenderar vi starkt att du använder skatteprogramvara när det är dags att lämna in din deklaration. Du kommer förmodligen att behöva betala lite mer för en version som klarar egenföretagarinkomst, men besparingarna i tid och energi är värda det.
Om du föredrar att hålla dig till Microsoft Excel för att beräkna hur mycket du är skyldig, ta en titt på dessa viktiga Excel -formler för skatteberäkningar.
Glöm inte kvartalsvisa skattebetalningar!
Det finns ytterligare en sak att oroa sig för när det gäller egenföretagarinkomst: du måste göra uppskattade kvartalsbetalningar till IRS.
Normalt, som en anställd som arbetar för en arbetsgivare, tas en del av varje lönecheck ut som en 'skatteskatt'. Det här är betalningar som görs till IRS på dina vägnar under året, och dessa källor räknas till den totala skatt du skulle betala i slutet av året.
För egenföretagare betalas samma 'under året' -betalningar, förutom att dessa betalningar bara behöver göras en gång varje kvartal och de behöver bara uppskatta den skatt du är skyldig på den egenföretagarinkomst du tjänade under det fjärdedel.
Kvartalsvis uppskattade betalningsfrister är:
- Q1, 15 april (för inkomster från januari till mars)
- Q2, 15 juni (för inkomster från april till maj)
- Tredje kvartalet, 15 september (för inkomster från juni till augusti)
- Fjärde kvartalet, 15 januari (för inkomster från september till december)
Om dagen infaller på en helg eller helgdag, skjuts förfallodagen till nästa arbetsdag.
Hur man betalar kvartalsberäknad skatt
Det enklaste sättet att betala dessa kvartalsvis beräknade betalningar är att använda IRS -webbplatsens onlinebetalningsportal, som bara är ett av många användbara onlineverktyg från IRS:
- Besök irs.gov på en säker dator.
- Klick Betala .
- Klick Direktlön .
- Klick Betala .
- Välj 'Skäl för betalning' Beräknad skatt .
- Välj 'Använd betalning på' 1040ES .
- Välj beskattningsår och klicka Fortsätta .
- Fyll i dina skattebetalares uppgifter och klicka Fortsätta .
Det är allt! Vilka betalningar du än gör på detta sätt kommer att räknas som ett slags ”egenföretagare” för den totala skatt som du är skyldig i slutet av året.
Hoppa inte över att betala skatt per kvartal , för att du måste betala en straffavgift på vad du än är skyldig IRS när skattedagen kommer.
När du är i tvivel, sök en skatteprofessionell
Det här är visserligen förvirrande, speciellt om du aldrig har haft att göra med egenföretagarskatter av något slag. Men poängen är detta: du är skyldig att betala skatt på all försäljning som görs via webbplatser som eBay och Craigslist i avsikt att tjäna vinst.
Om detta är för mycket för dig att linda huvudet, oroa dig inte. Du är inte den enda som känner så, varför så många människor skjuter upp sin skattberedning till en auktoriserad revisor (CPA).
Under tiden, kolla in dessa tips om hur du kan förbättra eBay -försäljningen och dessa andra tips för att tjäna mer pengar på eBay.
hur man ringer utan nummerpresentationDela med sig Dela med sig Tweet E-post 6 hörbara alternativ: De bästa gratis eller billiga ljudboksapparna
Om du inte vill betala för ljudböcker, här är några bra appar som låter dig lyssna på dem gratis och lagligt.
Läs Nästa Relaterade ämnen- Internet
- Tjäna pengar online
- Craigslist
- Skattprogramvara
- eBay
- Säljer online
- Självanställd
Joel Lee är chefredaktör för MakeUseOf sedan 2018. Han har en B.S. i datavetenskap och över nio års professionell skriv- och redigeringserfarenhet.
Mer från Joel LeePrenumerera på vårt nyhetsbrev
Gå med i vårt nyhetsbrev för tekniska tips, recensioner, gratis e -böcker och exklusiva erbjudanden!
Klicka här för att prenumerera